民警及时阻止居民转账

犯罪嫌疑人被抓获归案

□楚天都市报极目新闻记者 黄忠 通讯员 龚轩 李宗吾

“你好，你涉嫌卷入一起违法犯罪活动，现要求你将个人账户中的所有资金全部转入安全账户配合调查”“小王，公司有笔货款要付，你添加一下合作公司财务微信，把钱结下”……以上诈骗信息，如果你听信了，那就落入了骗子的圈套。

4月30日，湖北省公安厅反诈中心负责人吴春丽以案说法，提醒市民注意预防冒充“公检法”诈骗，以及冒充公司老板诈骗财务人员骗局，不给犯罪分子可乘之机。

骗子自称是警察查案

市民差一点转账11万

市民匡女士接到一个陌生电话，对方自称是警察，称她涉嫌严重犯罪，要求其将全部资金转入“安全账户”。匡女士轻信假警察，险些被骗。

今年3月底，武汉市公安局洪山区分局和平派出所接到分局反电诈中心预警平台预警：辖区居民匡女士正遭遇电信网络诈骗。接到指令后，社区民警张耿飞立即给匡女士打电话，但其已关机。联系匡女士丈夫，他告诉民警，匡女士应该就在家中，但关机实属反常。民警推断，匡女士已经进入骗子圈套，切断了与外界的联系，随时有可能转账，必须争分夺秒上门拦截。

张耿飞赶到后，因电梯较慢，果断从楼梯跑上4楼。“我是社区民警张耿飞，你正在遭遇电信诈骗，请立即开门！”门开后，张耿飞发现，匡女士已和骗子微信通话一个半小时。

听见有警察进来了，骗子中断了和匡女士的通话。匡女士告诉张耿飞，当天她接到“福建盐田警方”电话，称匡女士名下的几张电话卡涉案，需要其将名下资金转入“安全账户”核验，若证明匡女士清白，会归还这笔钱。而匡女士已经安装了骗子提供的“安全助手”软件，切断了外界所有的电话和短信，并将多张卡的11.3万元资金集中，正准备按对方要求转款。

反诈揭骗术

“冒充公检法诈骗，是最早出现的一类骗局。”吴春丽介绍，诈骗犯罪嫌疑人利用当事人对公安机关办案程序的不了解，和害怕蒙受不白之冤的心理，冒充公检法工作人员骗取钱财。

首先，骗子冒充银行、通信、社保等部门工作人员，告知当事人名下银行卡、电话卡、社保卡等出现异常，谎称当事人个人信息泄露，将电话转至异地“警察”接听，此举是此类骗局第一步。

随后，假警察通过对当事人身份信息核查，告知其涉及诈骗、洗钱等重大经济犯罪或涉黑、涉毒犯罪，并有嫌疑人佐证，要对当事人展开调查，甚至抓捕。此过程中，通常还会给当事人发来通缉令等文书，恐吓当事人，让当事人就范。

第三，假警察会要求当事人对案件保密，不得跟任何人讲。若当事人照做，则要求当事人更换新手机和电话号码，到宾馆等场所独自进行下一步操作，目的是切断当事人与外界联系，牢牢控制当事人。

最后，骗子会以当事人无法接受实地调查而“法外开恩”，要求当事人将名下所有资金转入指定账户或“安全账户”进行核验。一旦当事人转账汇款，资金将有去无回。

防骗有高招

吴春丽提醒市民，“公检法”机关不存在安全账户或核查账户，不会通过电话、网络通知涉案人核查资金、下载App和提现转账汇款。而且，“公检法”机关办案会当面向涉案人出示工作证件或相关法律文书，不会通过微信、QQ、传真、邮寄等形式发送展示相关法律文书和个人工作证件，逮捕证、传票和涉案信息均无法通过互联网查询。市民接到类似电话，万万不可相信，必要时可拨打96110咨询报警。

假老板骗出纳90万

民警紧急止付冻结

“我被诈骗了，被骗了90多万！”3月25日，江汉油田公安局五七派出所接到群众报案，辖区某公司从事财务工作的王先生遭遇“冒充领导”诈骗，损失惨重。

原来，王先生在座机上接到一陌生电话，对方自称银行员工并负责通知公司更换网银U盾。“公司财务的网银U盾要到期确有其事，所以就相信了对方。”王先生回忆。

在添加对方推荐的QQ号“年检员-李经理”为好友后，当天下午，王先生发现自己被拉进一个“××××公司”的QQ群，群里还有两位公司领导“左某某”和“罗某”。

群聊显示，领导“罗某”已经和别的公司签订了合同，并让王先生联系对方公司联系人“盛某某”。添加“盛某某”微信后，对方表示自己已将90余万元合同款，通过银行转账给“罗某”个人了，并发来转款成功的截图。

由于公司间转账汇款必须使用对公账号，考虑到“盛某某”直接给领导私人转账不合规定，王先生特意在QQ群内询问领导“罗某”如何处理。

“我在开会不方便，你尽快处理好。”“罗某”回复。此时，“盛某某”以“操作失当更改转账程序”为由，让王先生先将合同款全部退还过去，“盛某某”再转为对公付款。

领导交办的事情，王先生自然不敢怠慢。按照“盛某某”提示，王先生先后分3次通过手机银行转账90余万元。

事后，王先生在单位看见领导罗某，罗某表示自己并不知道“盛某某”转账的事情，王先生这才意识到自己上当受骗了。

对此，民警第一时间开展止付、冻结工作，目前共计冻结资金40余万元。与此同时，民警根据资金流向，抓获2名买卖银行卡的帮助信息网络犯罪嫌疑人，案件还在进一步深挖中。

反诈揭骗术

吴春丽介绍，冒充公司领导类诈骗，骗术其实很简单。诈骗分子利用不法渠道，获得受害人个人信息和关联公司领导的信息，谎称是公司“客户”，要给受害人公司支付保证金或者货款，要求受害人添加QQ并发送公司信息。

接着，骗子在QQ上冒充受害人的公司领导，谎称“客户”货款已经打到自己的私人账户，让受害人先用公司账户资金给“客户”退款，并以“在开会、手续后补”等借口，麻痹受害人，并故意造成事情紧急的气氛，要求受害人抓紧汇款。

“诈骗分子利用受害人对公司领导的敬畏心理，领导交代的事情不敢多问，让受害人来不及核实事情真假，导致受害人一步步进入诈骗分子设计好的圈套。”吴春丽告诉极目新闻记者。

防骗有高招

吴春丽提醒，企业财务人员是电信网络诈骗分子的重点目标人群，一旦中招，损失往往较大。公司法人要进一步建立健全公司财务制度，尽量杜绝通过QQ和微信指令财务人员转账汇款。

“财务人员要严格执行公司财务制度，遵循汇款审核、审批程序。”吴春丽提醒，“领导”通过QQ找上门，不要轻易相信，凡是领导在QQ上要求转账的，请务必通过电话或当面核实。

关键词： 冒充 公司 领导 公检法